Las 5 principales tendencias en el fraude por desempleo

En nuestra publicación de blog anterior sobre el fraude por desempleo, analizamos la tormenta perfecta de fraude creada por las consecuencias económicas de la pandemia de COVID-19, la presión sobre las agencias gubernamentales estatales para proporcionar beneficios por desempleo y la falta de infraestructura antifraude dentro de esas agencias gubernamentales estatales. Aunque la situación no es buena, afortunadamente hay caminos claros para avanzar en la lucha contra el fraude por desempleo.

A medida que continuamos aprendiendo sobre el fraude de desempleo y combatiéndolo, aquí están las cinco tendencias principales que en F5 vemos de parte de los estafadores de desempleo:

1. Ahora es más fácil para los estafadores: La presión sobre las agencias gubernamentales estatales para proporcionar recursos monetarios a las familias necesitadas, junto con el creciente volumen de reclamos, ha hecho que sea más fácil para los estafadores salirse con la suya con el fraude por desempleo. Los estafadores simplemente han utilizado el volumen de reclamaciones para ayudar a ocultar sus actividades fraudulentas. Además, los estafadores se aprovecharon y atacaron a los estados que no tenían impuesto a la renta, ya que esos estados no tenían registros fiscales con los que verificar las identidades. De hecho, muchos estados sólo se dieron cuenta del fraude cuando fueron notificados por ciudadanos legítimos cuya identidad había sido robada y se habían presentado reclamos fraudulentos en su nombre. En respuesta, los estados desaceleraron el pago de las reclamaciones para verificar la información antes de pagarlas. Esto sólo resultó en un retraso en el pago de beneficios a las familias necesitadas, lo que generó frustración adicional entre muchos beneficiarios de los beneficios. Un mejor enfoque para los Estados sería adoptar tecnología para detectar y prevenir el fraude en tiempo real sin retrasar ni suspender los pagos de los beneficios de desempleo a los destinatarios legítimos.
   
   
2. Las identidades robadas dominan el día: El medio más fácil y predominante por el cual se comete el fraude de desempleo comienza con los estafadores que roban identidades. Esto es bastante fácil según un artículo de F5 Labs del 22 de mayo de 2020: “Las filtraciones masivas de datos ocurridas en 2015, 2017 y 2019 en proveedores de atención médica, agencias de crédito, compañías de tarjetas de crédito y minoristas (entre otros) comprometieron el número de seguro social de prácticamente todos los estadounidenses”. Una vez que los estafadores han acumulado una lista de identidades robadas, pueden comenzar el proceso de intentar abrir nuevas cuentas y presentar solicitudes de desempleo ante agencias estatales. Para reducir la exposición, los estafadores a menudo utilizan datos PII robados de personas que han fallecido, acaban de nacer, están en prisión o incluso siguen empleadas. También pueden crear “identidades sintéticas” falsas combinando información de identificación personal (PII) para crear una persona falsa.
   
   
3. ¿Necesitas una dirección? Ningún problema: Los estafadores deben proporcionar una dirección física durante el proceso de aplicação de desempleo. Utilizar las direcciones reales de las personas cuyas identidades han sido robadas sería demasiado arriesgado. En lugar de ello, los estafadores utilizan direcciones de propiedades vacías y a menudo presentan cientos de aplicações con la misma dirección física. Por ejemplo, CBS Los Ángeles descubrió que mansiones deshabitadas que estaban a la venta tenían cientos o incluso miles de reclamos fraudulentos de desempleo con esas propiedades como la dirección física registrada. Y en algunos casos, los estafadores pueden incluso contratar mensajeros ilícitos para recoger tarjetas de débito prepagas cargadas con beneficios de desempleo.
   
   
4. A los estafadores les encanta copiar y pegar: Resulta que los estafadores pegan información aproximadamente 10 veces más frecuentemente que los usuarios legítimos. Además, la mayoría de los estafadores abren sus navegadores web sólo en una parte del espacio disponible en la pantalla. ¿Qué sucede en el resto del espacio de la pantalla? El archivo de texto se coloca uno al lado del otro junto a la ventana del navegador para facilitar la copia y el pegado. Si eres como yo, no sueles copiar y pegar el nombre y el apellido en formularios en línea. A menos, por supuesto, que intentes abrir docenas o cientos de solicitudes de desempleo fraudulentas a nombre de otras personas.
   
   
5. A los estafadores les encanta esconderse: Una parte clave del manual del estafador es esconderse a plena vista y evitar ser detectado. Los estafadores emplean una variedad de técnicas para lograr esto. Muchos estafadores utilizan VPN e infraestructura en la nube para intentar ocultar sus identidades. También suelen rotar sus direcciones IP y agentes de usuario. ¿Cómo sabemos esto? Cuando hacen esto, las zonas horarias de sus dispositivos a menudo no coinciden con la geolocalización de su dirección IP. Aunque a los estafadores les encantan los dispositivos que les resultan familiares. Nuestra investigación indica que los mismos dispositivos maliciosos acceden a un gran número de cuentas de prestaciones por desempleo. Por ejemplo, no es raro que el dispositivo de un solo estafador se utilice como dispositivo principal para más de 20 cuentas fraudulentas. (A modo de comparación, los dispositivos que se sabe que funcionan bien suelen acceder a 1, 2 o quizás 3 cuentas).

La pandemia de COVID-19 y las perturbaciones económicas asociadas siguen planteando enormes desafíos. Lamentablemente, los estafadores se han apresurado a sacar provecho de la pandemia y aprovecharse de los beneficios de desempleo destinados a personas y familias que los necesitan desesperadamente durante estos tiempos turbulentos. Al informarnos sobre cómo los estafadores cometen fraude por desempleo e implementar soluciones tecnológicas para detectarlo y prevenirlo, podemos reducir las pérdidas por fraude para los gobiernos estatales y garantizar que dichos gobiernos estatales dirijan de manera precisa y exitosa esos fondos a sus destinatarios previstos.