Au moment où vous aurez fini de lire cette phrase, une institution financière aura été victime d’une cyberattaque. Cela signifie des pertes importantes dues à la fraude pour l’organisation.
Les organisations criminelles attaquent plus rapidement et frappent plus fort que jamais. Les institutions de services financiers, avec leur réseau complexe de points de contact numériques, leurs intégrations tierces et leurs données lucratives, sont une cible de choix pour la fraude en ligne.
Découvrez comment F5 peut vous aider à proposer des innovations qui ravissent vos clients tout en garantissant la sécurité de vos applications. |
Regardez la vidéo
Protection contre la fraude dans les services financiers
Lisez le livre électronique pour découvrir comment dissuader les attaquants en perturbant l’économie de la cybercriminalité.
Le nouvel impératif commercial
Pour les institutions de services financiers, maîtriser les pertes brutes dues à la fraude n’est pas un choix : c’est un impératif commercial. Si vous parvenez à sécuriser vos actifs, à atténuer les risques et à rester en conformité, vous aurez une longueur d’avance sur vos concurrents. Si vous ne le faites pas, vous encourrez des sanctions réglementaires coûteuses et des dommages irréparables à votre marque et à vos résultats.
De plus, votre entreprise et les réseaux du crime organisé ont plus de points communs que vous ne le pensez : vous vous souciez tous deux du retour sur investissement. La meilleure façon de répondre aux attaquants est de les dissuader en rendant impossibles leurs tentatives de compromettre votre entreprise.
Les attaques automatisées sont bon marché et de plus en plus sophistiquées. Mais avec une stratégie de défense qui maintient la résilience et l’efficacité quelle que soit la manière dont les attaquants se réorganisent pour contourner vos contre-mesures, vous pouvez rendre leurs efforts trop coûteux et leur succès impraticable.
Le paradoxe de la sécurité
Le paradoxe au cœur de la stratégie moderne de gestion des risques est de trouver un équilibre entre sécurité et convivialité. Votre objectif est d'utiliser la sécurité pour protéger vos clients. Mais même si des contrôles stricts de sécurité et de fraude peuvent arrêter certains attaquants, ils auront un impact sur l’expérience de tous les clients.
Les mesures d’atténuation de sécurité telles que le CAPTCHA et l’authentification multifacteur par SMS (MFA) introduisent des frictions dans l’expérience client. Lorsque les clients ne sont pas satisfaits, cela entraîne une diminution des revenus, l’insatisfaction des clients et une augmentation des coûts de support. Ironiquement, les fraudeurs peuvent facilement contourner ces outils. Pour satisfaire vos titulaires de compte et prévenir la fraude en même temps, vous avez besoin d’une stratégie de sécurité plus efficace et moins invasive.
Regardez la vidéo
Prévenez les fraudes et les abus sophistiqués du commerce électronique avec F5 Distributed Cloud Bot Defense
Les attaquants évoluent, la sécurité doit évoluer aussi
Alors que de plus en plus d’interactions avec les clients se déplacent vers les canaux numériques, les attaquants font évoluer leurs tactiques pour frauder les institutions financières. Les institutions financières ont besoin de solutions qui s’adaptent en permanence afin de pouvoir analyser l’intention et le comportement humains à partir de l’activité des robots.
Avec une pléthore d’outils automatisés et de données compromises disponibles à l’achat sur le dark web, la sécurité ressemble souvent à un jeu d’échecs déséquilibré, où les attaquants obtiennent deux coups pour chaque coup visant à améliorer la protection.
Entre 2018 et 2020, l'équipe de réponse aux incidents de sécurité F5 a constaté que 46 % de tous les incidents signalés dans le secteur financier étaient des attaques par force brute et par vol d'identifiants.
L'essor de la fraude automatisée - Le vol d'identifiants et la prise de contrôle de comptes (ATO)
Les institutions de services financiers constatent une augmentation des attaques automatisées telles que le « credential stuffing », qui conduisent à la prise de contrôle de compte (ATO) et à la fraude. Les attaquants parviennent à accéder efficacement aux comptes clients en utilisant des informations d’identification compromises activement exploitées ou accessibles au public, des robots et des outils facilement disponibles. Armés d’IA et d’automatisation visant à contourner vos défenses, ils exécutent des attaques de vol d’informations d’identification à grande échelle.
La popularité croissante des fintechs comme Zelle, DBS PayLah! et CoverWallet, qui utilisent des API ouvertes, a augmenté la surface d'attaque pour la plupart des organisations de services financiers. Les menaces contre les API ouvertes ne peuvent pas être atténuées uniquement par des défenses anti-automatisation. La Fintech a également complexifié les exigences réglementaires et de conformité auxquelles sont confrontées les organisations de services financiers.
Dans un rapport commandé par F5, Aite Group a interrogé des responsables des risques au sein d'institutions financières et de prêteurs fintech pour savoir comment ils se protègent contre le volume croissant d'attaques de prise de contrôle de compte (ATO).
L'ÉCOSYSTÈME DES MENACES EN UN COUP D'ŒIL
Il est difficile d’atténuer ces attaques sans compromettre l’expérience client. Les contrôles d’accès traditionnels comme le CAPTCHA ou l’authentification multifacteur (MFA) peuvent être contournés et introduisent souvent des frictions dans l’expérience utilisateur.
Même si vous ne pouvez jamais éliminer les risques, la mise en œuvre de défenses qui rendent vos applications plus difficiles à compromettre augmentera considérablement la probabilité que les organisations criminelles concentrent leur attention ailleurs.
La plateforme intégrée de lutte contre la fraude et les abus de F5 offre sécurité et confiance aux clients pour plus de 500 millions de comptes de services financiers, soit 60 % des services bancaires aux particuliers en Amérique du Nord, y compris dans 9 des 15 plus grandes banques américaines.
Une protection sur laquelle vous pouvez compter
Vous ne devriez pas avoir à choisir entre satisfaire vos clients et éliminer les frictions de l’expérience utilisateur.
En protégeant les marques les plus précieuses au monde, F5 dispose d’une visibilité inégalée sur le trafic automatisé et humain. Couplées à des algorithmes d’apprentissage automatique formés en fonction du profil d’attaque, de la surface de risque et des enregistrements historiques de fraude, les solutions F5 peuvent distinguer avec précision les fraudeurs des vrais clients, sans friction.
Maximiser le potentiel commercial
La transformation numérique change tout : le comportement des clients, les domaines sur lesquels les fraudeurs concentrent leur attention et la manière dont les organisations progressent. Les institutions de services financiers qui ne parviennent pas à s’adapter s’exposent à de lourdes sanctions réglementaires, à une perte de clientèle et à une perte de revenus.
Contrairement aux outils de sécurité et de fraude traditionnels, qui nécessitent une opération manuelle importante et introduisent des frictions inutiles, F5 protège vos applications contre les activités frauduleuses, quelle que soit l'évolution des attaquants, tout en éliminant les frictions pour les vrais clients.
« F5 Distributed Cloud Bot Defense est l'application la plus fiable du secteur bancaire en matière de sécurité et de protection contre la fraude. « C'était un choix évident de nous associer à eux et d'établir les mêmes normes élevées pour nos solutions Open Banking. »
-Simon-Pierre Lebel,
Directeur principal des opérations informatiques et de la sécurité, Flinks
En combinant la prévention de la fraude en ligne F5 avec les processus et procédures qui régissent vos programmes de sécurité et de fraude, vous réduirez vos pertes, ce qui rendra finalement les titulaires de compte plus heureux. Découvrez comment les entreprises de services financiers réduisent les coûts des attaques de bots et améliorent l'expérience client avec F5 dans cette nouvelle étude Forrester Total Economic Impact™
Les criminels motivés réorganisent et adaptent souvent leurs attaques pour contourner les défenses de sécurité, en utilisant diverses techniques.
Vous souhaitez voir F5 Distributed Cloud Bot Defense en action ?
Demandez une évaluation gratuite des menaces de sécurité des applications. Nos experts en automatisation et fraude étudieront vos applications Web et mobiles et vous fourniront un résumé de la manière dont les attaquants peuvent les cibler.
Essayez-le gratuitement
Protégez votre entreprise contre la fraude et les abus avec des solutions fiables et efficaces qui protègent vos actifs les plus critiques contre les cybercriminels les plus sophistiqués.
MERCI
Nous avons reçu votre demande. Nous vous contacterons sous peu.
Sécurité des services financiers
Une sécurité robuste pour les services financiers est essentielle. C'est pourquoi 15 des 15 plus grandes banques américaines utilisent les solutions F5.
Banque ouverte
L’open banking révolutionne la façon dont les gens du monde entier interagissent avec leur banque. Mais cela ouvre également les services financiers à de nouvelles menaces de sécurité et à de nouveaux problèmes de performance.
Transformation numérique
La transformation numérique est la clé pour dépasser les contraintes d’évolutivité et de performance héritées et offrir aux clients les expériences numériques exceptionnelles qu’ils attendent.
GRC et gestion des fraudes
La protection de vos applications et le maintien de la conformité sont essentiels pour garantir une présence en ligne fiable. L’un des défis est que les institutions financières sont l’une des cibles les plus lucratives pour les réseaux de criminalité organisée sophistiqués.